Sàn etoro

Sàn eToro là một nền tảng giao dịch trực tuyến nổi bật, chuyên cung cấp các dịch vụ giao dịch xã hội và các sản phẩm tài chính đa dạng như cổ phiếu, tiền tệ, tiền điện tử, và hàng hóa. Với giao diện thân thiện và các công cụ hỗ trợ nhà đầu tư, eToro trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả người mới và các trader kỳ cựu. Trong bài viết này, Sàn Fx sẽ đánh giá chi tiết sàn eToro giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Sàn Etoro là gì? Sàn giao dịch Forex nổi bật

eToro  – Nền tảng giao dịch xã hội hiện đại, cho phép các nhà đầu tư tham gia vào nhiều công cụ giao dịch tài chính khác nhau, bao gồm forex, tiền điện tử, cổ phiếu, hàng hóa và nhiều sản phẩm tài chính khác. Mục tiêu chính của eToro không chỉ là cung cấp một môi trường giao dịch trực tuyến đa dạng, mà còn tích cực phát triển các công cụ và nền tảng giao dịch tiên tiến.

Đặc biệt, eToro đã thành công trong việc xây dựng các giao dịch CFD (Contracts for Difference), một loại công cụ tài chính cho phép nhà đầu tư tham gia vào các giao dịch mà không cần sở hữu tài sản cơ bản.

Ngay sau khi ra mắt, eToro đã nâng cấp và phát triển nền tảng giao dịch trực tuyến Webtrader, giúp các nhà giao dịch có thể thực hiện các cuộc đầu tư dễ dàng, mọi lúc, mọi nơi. Đến năm 2009, eToro tiếp tục đột phá khi cho ra mắt Open Book, nền tảng giao dịch xã hội đầu tiên trên thế giới. Với Open Book, người dùng có thể giao tiếp và theo dõi các chiến lược giao dịch của nhau, thúc đẩy một cộng đồng giao dịch minh bạch và hỗ trợ lẫn nhau.

Để tiếp tục nâng cao trải nghiệm người dùng, eToro cũng đã phát triển ứng dụng công nghệ eToro, mang đến cho người dùng một công cụ giao dịch tiện lợi và dễ sử dụng. Từ đó, eToro đã xây dựng một môi trường giao dịch không chỉ đa dạng về công cụ tài chính, mà còn kết hợp công nghệ tiên tiến để tạo ra một cộng đồng giao dịch xã hội năng động, hiện đại. 

Đánh giá sàn eToro có uy tín không? 

Sàn giao dịch eToro được biết đến là một trong những nền tảng giao dịch xã hội hàng đầu trên thế giới. Để đánh giá chi tiết mức độ uy tín của eToro, cần xét đến các yếu tố như giấy phép hoạt động, chính sách bảo vệ nhà đầu tư, bảo mật, quy mô đầu tư và thành tựu của nền tảng này. Những thông tin sau đây sẽ giúp bạn có được cái nhìn tổng quan nhất: 

Giấy phép hoạt động và quản lý

Một trong những yếu tố quan trọng giúp xác định mức độ uy tín của một sàn giao dịch là các giấy phép và cơ quan quản lý mà sàn đó phải tuân thủ. eToro có các giấy phép hoạt động ở nhiều quốc gia và khu vực, được cấp bởi các cơ quan tài chính uy tín toàn cầu:

• Vương quốc Anh: eToro (UK) Ltd được cấp phép bởi Cơ quan Kiểm soát Tài chính (FCA) – cơ quan giám sát tài chính hàng đầu tại Anh. FCA nổi tiếng với các quy định nghiêm ngặt nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và đảm bảo sự minh bạch trong hoạt động của các sàn giao dịch.
• Châu Âu: eToro (Europe) Ltd, có trụ sở tại Síp, hoạt động dưới sự giám sát của Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Síp (CySEC). CySEC là một cơ quan quản lý uy tín tại khu vực Châu Âu, thực hiện các quy định về giao dịch tài chính và bảo vệ nhà đầu tư. eToro cũng tuân thủ Chỉ thị MiFID của Liên minh Châu Âu, giúp đảm bảo các hoạt động giao dịch được điều chỉnh thống nhất trên toàn khu vực Kinh tế Châu Âu.
• Úc: eToro AUS Capital Pty Ltd, hoạt động dưới giấy phép AFSL (Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc) được cấp bởi Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc (ASIC). ASIC là cơ quan giám sát tài chính mạnh mẽ, bảo vệ quyền lợi của các nhà đầu tư và đảm bảo rằng các sàn giao dịch hoạt động công bằng và minh bạch.
• Mỹ: eToro USA LLC đã đăng ký là doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ với FinCEN (Cục Dịch vụ Tài chính Mỹ) và cung cấp một số dịch vụ tại thị trường Mỹ.

Chính sách bảo vệ nhà đầu tư

eToro áp dụng các chính sách bảo vệ nhà đầu tư rất nghiêm ngặt, giúp tạo ra một môi trường giao dịch an toàn và đáng tin cậy:

• Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS): Các nhà đầu tư tại Vương quốc Anh sẽ được bảo vệ dưới chương trình bồi thường lên tới 20.000 Euro hoặc 50.000 bảng Anh nếu eToro gặp sự cố tài chính. Đây là một trong những yếu tố bảo vệ quyền lợi của khách hàng khi tham gia giao dịch tại sàn.
• Bảo vệ Số Dư Âm: Theo các quy định của ESMA (Cơ quan Giám sát Thị trường Chứng khoán Liên minh Châu Âu), eToro đảm bảo rằng các nhà giao dịch sẽ không thể mất nhiều hơn số tiền họ đã đầu tư, ngay cả khi thị trường có sự biến động mạnh.
• Quản lý Tiền Vốn: Tiền của khách hàng được giữ trong các tài khoản ngân hàng riêng biệt và không được sử dụng cho bất kỳ mục đích hoạt động nào của công ty. Điều này đảm bảo rằng tiền của nhà đầu tư sẽ được bảo vệ tối đa và không bị rủi ro trong các hoạt động khác của sàn.

Chính sách bảo mật

eToro sử dụng công nghệ bảo mật tiên tiến để bảo vệ dữ liệu và tài sản của khách hàng. Các biện pháp bảo mật được áp dụng bao gồm:

• Mã hóa dữ liệu: eToro sử dụng các hệ thống mã hóa cao cấp để bảo vệ thông tin cá nhân và các giao dịch của nhà đầu tư.
• Bảo vệ máy chủ: eToro áp dụng các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ đối với máy chủ và hệ thống để ngăn chặn mọi xâm nhập trái phép và bảo vệ tài sản của nhà đầu tư khỏi các nguy cơ an ninh mạng.
• Kiểm tra và giám sát: Hệ thống của eToro luôn được kiểm tra và giám sát để đảm bảo an toàn cho tài khoản và giao dịch của người dùng.

Báo cáo tài chính

Năm 2023 là một năm quan trọng đối với eToro khi sàn tiếp tục mở rộng thị trường, phát triển nền tảng giao dịch xã hội và thu hút thêm nhiều nhà đầu tư cá nhân. Mặc dù chịu ảnh hưởng từ biến động kinh tế toàn cầu, eToro vẫn duy trì đà tăng trưởng ổn định với các chỉ số tài chính đáng chú ý.

Doanh thu và lợi nhuận

• Tổng doanh thu năm 2023: 720 triệu USD, tăng 12% so với năm 2022.
• Lợi nhuận ròng: 85 triệu USD, cho thấy sự cải thiện trong hiệu quả hoạt động của công ty so với năm trước.

Khối lượng giao dịch và số lượng tài khoản

• Khối lượng giao dịch trung bình hàng tháng: 1.5 nghìn tỷ USD, tăng nhẹ so với mức 1.3 nghìn tỷ USD năm 2022.
• Số tài khoản hoạt động: 3.1 triệu tài khoản, tăng 15% so với năm trước.
• Số người dùng đăng ký mới: 5.4 triệu, nâng tổng số tài khoản eToro lên hơn 30 triệu người dùng trên toàn cầu.

Tăng trưởng sản phẩm và thị trường

• Sản phẩm mới: eToro mở rộng danh mục sản phẩm với cổ phiếu token hóa, giao dịch tiền điện tử mở rộng, và quỹ đầu tư ETF chuyên biệt.
• Thị trường mới: eToro mở rộng hoạt động tại Châu Á và Nam Mỹ, thu hút lượng lớn trader từ Việt Nam, Thái Lan, Brazil và Argentina.

So sánh tiền nạp, tiền rút và tiền thưởng

• Tiền nạp: 5.8 tỷ USD, tăng 18% so với năm trước.
• Tiền rút: 4.1 tỷ USD, thể hiện thanh khoản ổn định.
• Tiền thưởng và khuyến mãi: 50 triệu USD, bao gồm chương trình hoàn tiền và thưởng giới thiệu khách hàng.

Định giá công ty và IPO

• Đến cuối năm 2023, eToro được định giá 4.2 tỷ USD, phục hồi đáng kể so với mức định giá 3.5 tỷ USD vào đầu năm.
• eToro đã nộp hồ sơ IPO tại Mỹ, dự kiến niêm yết trên sàn Nasdaq vào năm 2024.

Các sản phẩm và dịch vụ của sàn eToro

Sản phẩm giao dịch 

Sàn giao dịch eToro nổi bật với một danh mục sản phẩm giao dịch vô cùng đa dạng và phong phú, giúp các nhà đầu tư có nhiều lựa chọn hấp dẫn. Điều đặc biệt ở eToro là các sản phẩm cổ phiếu được giao dịch theo phương thức Custody, khác biệt với nhiều sàn giao dịch khác chỉ cung cấp cổ phiếu dưới dạng CFD. Bên cạnh đó, eToro còn cung cấp một loạt các sản phẩm khác như tiền tệ (Forex), hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số chứng khoán, và quỹ ETF :

• Giao dịch Forex: eToro cung cấp tới 52 cặp tiền tệ từ các cặp chính, phụ đến các cặp tiền hiếm, phục vụ nhu cầu giao dịch của các nhà đầu tư trên thị trường Forex. Các cặp tiền tệ phổ biến như EUR/USD, GBP/USD cũng có mặt tại đây, giúp các trader dễ dàng tham gia vào các giao dịch tiền tệ toàn cầu.
• Giao dịch hàng hóa: Danh mục hàng hóa của eToro rất phong phú với 46 loại hàng hóa, bao gồm các mặt hàng kim loại quý như vàng, bạc, các sản phẩm năng lượng như dầu thô, và các loại thương phẩm khác. 
• Tiền điện tử: Tiền điện tử là một trong những sản phẩm nổi bật của eToro với 16 loại tiền điện tử khác nhau. Các đồng tiền phổ biến như Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) và Dash (DASH) đều có mặt trên nền tảng.  
• Giao dịch Cổ phiếu: eToro cung cấp 42 mã cổ phiếu từ nhiều ngành nghề khác nhau như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, tài chính, dịch vụ… Các cổ phiếu này đều được thực hiện dưới dạng Custody, tức là nhà đầu tư thực sự sở hữu cổ phiếu chứ không phải chỉ tham gia vào các giao dịch CFD. 
• Chỉ số chứng khoán (Index CFD): Sàn giao dịch eToro cung cấp 15 chỉ số chứng khoán CFD, giúp nhà đầu tư có thể tham gia vào các giao dịch dựa trên các chỉ số tài chính toàn cầu. Các chỉ số phổ biến như S&P 500, NASDAQ 100 và FTSE 100 có sẵn trên nền tảng eToro, cho phép các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.
• Quỹ ETF: eToro cung cấp 225 quỹ ETF, giúp các nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận các quỹ đầu tư mô phỏng theo chỉ số, ngành nghề hoặc các chiến lược đầu tư đặc biệt. Các quỹ ETF này giúp giảm thiểu rủi ro và mang lại cơ hội đầu tư đa dạng cho những ai muốn đầu tư vào nhiều lĩnh vực mà không cần phải chọn lựa cổ phiếu riêng lẻ.

Nền tảng giao dịch eToro

Nền tảng giao dịch của eToro mang đến một sự khác biệt rõ rệt so với các sàn giao dịch truyền thống, đặc biệt là khi không sử dụng những nền tảng giao dịch phổ biến như MT4/MT5. Thay vào đó, eToro phát triển nền tảng giao dịch riêng của mình, với những tính năng độc đáo và thân thiện với người sử dụng. 

CopyTrades

CopyTrades là tính năng nổi bật của eToro, cho phép người dùng sao chép các chiến lược giao dịch của những nhà đầu tư thành công khác. Nền tảng này có giao diện rất dễ sử dụng và thích hợp cho cả những nhà giao dịch mới bắt đầu với nhiều tính năng hữu ích: 

• Tài khoản demo: Sau khi mở tài khoản với eToro, người dùng sẽ được cấp một tài khoản thử nghiệm với số tiền 100.000 USD miễn phí để thực hành giao dịch mà không gặp rủi ro tài chính.
• Cập nhật liên tục: Nền tảng luôn được cập nhật những tính năng mới, đặc biệt là các công cụ giao dịch xã hội, cho phép tận dụng hiểu biết từ cộng đồng nhà đầu tư.
• Sao chép giao dịch: Người dùng có thể sao chép các nhà giao dịch chuyên nghiệp khác trong thời gian thực, giúp tận dụng kinh nghiệm và chiến lược giao dịch của họ.
• Thông tin giao dịch chi tiết: eToro cung cấp đầy đủ số liệu giao dịch, các chỉ số lợi nhuận theo tháng, năm, và các thống kê khác để nhà đầu tư có thể phân tích và ra quyết định chính xác hơn.
• Số tiền giao dịch: Người dùng có thể tham gia CopyTrades với số tiền tối thiểu là 200 USD và tối đa là 500.000 USD, với khả năng sao chép đồng thời tới 100 nhà giao dịch.

Copy Portfolio

Copy Portfolio là tính năng khác của eToro, nơi các giao dịch sẽ được nhóm lại thành các portfolio (danh mục đầu tư), giúp người dùng dễ dàng sao chép một cộng đồng giao dịch toàn diện thay vì sao chép từng giao dịch đơn lẻ.

Các tính năng của Copy Portfolio:

• Giao dịch nhóm: Các giao dịch sẽ được tập hợp thành các nhóm, cho phép người dùng tìm kiếm và sao chép những chiến lược giao dịch hiệu quả.
• Ứng dụng giám sát: Copy Portfolio có một ứng dụng hoạt động như người giám sát và quản lý, sử dụng công nghệ ví điện tử eToro mobile để giám sát các giao dịch và kế hoạch đầu tư.
• Phí giao dịch linh hoạt: Phí giao dịch thay đổi tùy theo loại sản phẩm giao dịch, ví dụ: 25 USD cho tiền tệ, 50 USD cho cổ phiếu, và 200 USD cho ETF.
• Yêu cầu tối thiểu: Để tham gia Copy Portfolio, người dùng cần có kiến thức về giao dịch và nạp tối thiểu 5000 USD vào tài khoản.

Ngoài ra, để tham gia tính năng CopyTrading, bạn cần đáp ứng được những yêu cầu sau: 

• Số tiền tối thiểu để đầu tư: Người dùng cần đầu tư ít nhất 200 USD để bắt đầu sao chép giao dịch.
• Sao chép nhiều nhà giao dịch: Mỗi người có thể sao chép tới 100 nhà giao dịch cùng lúc, giúp đa dạng hóa chiến lược và giảm thiểu rủi ro.
• Giới hạn đầu tư tối đa: Người dùng có thể đầu tư tối đa 2.000.000 USD.
• Số tiền giao dịch sao chép: Số tiền tối thiểu mỗi giao dịch sao chép là 1 USD.

Điều kiện giao dịch sàn Etoro

Sàn eToro cung cấp điều kiện giao dịch linh hoạt, phù hợp với cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Mức đòn bẩy, spread và phí giao dịch được điều chỉnh theo từng loại tài khoản và sản phẩm giao dịch.

Về đòn bẩy, eToro cung cấp đòn bẩy tối đa lên đến 1:400 cho tài khoản chuyên nghiệp. Đối với khách hàng bán lẻ, mức đòn bẩy cụ thể phụ thuộc vào:

• Loại tài khoản.
• Công cụ giao dịch.
• Quy định của ESMA (Châu Âu) và ASIC (Úc).

Đòn bẩy được áp dụng như sau:

• Forex: Tối đa 1:30 đối với tài khoản bán lẻ, 1:400 đối với tài khoản chuyên nghiệp.
• Cổ phiếu & ETF: Không đòn bẩy khi mua thực, tối đa 1:5 khi giao dịch CFD.
• Hàng hóa: Tối đa 1:20.
• Chỉ số: Tối đa 1:10.
• Tiền điện tử: Tối đa 1:2.

Về loại tài khoản và phí giao dịch:

• Tài khoản Bán lẻ: Spread từ 1 pip, miễn phí hoa hồng khi mua cổ phiếu thực.
• Tài khoản Chuyên nghiệp: Spread thấp hơn, đòn bẩy cao hơn.
• Copy Trading: Không tính phí giao dịch bổ sung, chỉ áp dụng spread.

Về phí qua đêm (swap), eToro áp dụng phí dựa trên chênh lệch lãi suất của các cặp tiền tệ và tài sản CFD. Phí swap được tính vào 22:00 GMT mỗi ngày và vào thứ Tư, phí có thể gấp ba lần để bù đắp cho hai ngày cuối tuần. Các giao dịch mua cổ phiếu & ETF thực không bị tính phí qua đêm.

Dịch vụ nạp – rút tiền 

eToro cung cấp nhiều phương thức nạp và rút tiền linh hoạt, giúp nhà đầu tư dễ dàng quản lý các giao dịch tài chính của mình. Các phương thức nạp tiền phổ biến bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, ví điện tử như PayPal, Skrill, và Neteller. Một số quốc gia còn hỗ trợ các phương thức nạp tiền qua iDEAL hoặc Sofort.

Quy trình rút tiền của eToro khá đơn giản và nhanh chóng. Nhà đầu tư có thể rút tiền về tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử, tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc rút tiền qua các phương thức khác nhau sẽ có các hạn mức và phí khác nhau. Thời gian rút tiền thông thường từ 1 đến 3 ngày làm việc.

Thời gian xử lý các giao dịch nạp tiền có thể mất từ vài phút đến vài giờ tùy thuộc vào phương thức thanh toán. Rút tiền thường mất từ 1 đến 3 ngày làm việc, tuy nhiên đối với các ví điện tử, quá trình này sẽ nhanh hơn.

Dịch vụ chăm sóc khách hàng

Dịch vụ chăm sóc khách hàng của eToro được đánh giá khá cao, với các kênh hỗ trợ hiệu quả giúp người dùng giải quyết mọi vấn đề một cách nhanh chóng.

• Hỗ trợ trực tuyến: eToro cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng qua nhiều kênh, bao gồm chat trực tuyến và email. Chức năng chat trực tuyến giúp giải quyết vấn đề ngay lập tức và rất được ưa chuộng, đặc biệt đối với các vấn đề nhỏ cần giải quyết nhanh.
• Hỗ trợ qua điện thoại: Đối với những vấn đề phức tạp hơn, khách hàng có thể yêu cầu hỗ trợ qua điện thoại. Tuy nhiên, dịch vụ này không có sẵn cho tất cả các quốc gia và có thể yêu cầu người dùng cung cấp thông tin xác minh trước khi tiếp nhận cuộc gọi.
• Câu hỏi thường gặp (FAQ): eToro cung cấp một mục FAQ khá chi tiết trên trang web của mình, giúp người dùng tìm hiểu về các vấn đề phổ biến như quy trình giao dịch, phí giao dịch, và các vấn đề tài khoản.
• Hỗ trợ đa ngôn ngữ: Dịch vụ hỗ trợ khách hàng của eToro có sẵn bằng nhiều ngôn ngữ, đảm bảo người dùng từ nhiều quốc gia có thể tiếp cận và nhận được sự hỗ trợ cần thiết.

Trải nghiệm của trader trên sàn eToro

Nhiều trader trên toàn thế giới đã chia sẻ những trải nghiệm của họ khi giao dịch trên eToro, và đây là một số điểm nổi bật mà họ thường xuyên đề cập:

• Giao diện người dùng thân thiện: Một trong những ưu điểm mà nhiều trader đều công nhận là giao diện của eToro rất dễ sử dụng, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu. Các chức năng được bố trí hợp lý, giúp người dùng dễ dàng tiếp cận các công cụ giao dịch, theo dõi tài khoản và tìm kiếm các tài sản cần đầu tư.
• CopyTrading – Chế độ sao chép giao dịch: Chế độ CopyTrading của eToro là một điểm sáng lớn trong trải nghiệm của trader. Người dùng có thể sao chép giao dịch của các nhà đầu tư chuyên nghiệp, giúp họ học hỏi và giảm thiểu rủi ro. Nhiều trader đã chia sẻ rằng họ cảm thấy tự tin hơn khi sử dụng tính năng này, đặc biệt là những người mới bước vào thị trường tài chính.
• Phí giao dịch hợp lý: Mặc dù eToro không phải là sàn có phí thấp nhất, nhưng nhiều trader cho rằng mức phí giao dịch của eToro vẫn rất hợp lý so với các sàn khác, đặc biệt khi xét đến các tính năng vượt trội mà nền tảng cung cấp, như giao dịch cổ phiếu không tính phí hoa hồng.
• Chế độ hỗ trợ khách hàng: Một số trader đã chia sẻ rằng dịch vụ hỗ trợ khách hàng của eToro rất hiệu quả và nhanh chóng. Đội ngũ hỗ trợ luôn sẵn sàng giúp đỡ giải quyết các vấn đề, từ các vấn đề kỹ thuật cho đến các câu hỏi về giao dịch.
• Khả năng truy cập các công cụ giao dịch toàn cầu: Với eToro, trader có thể giao dịch một loạt các tài sản tài chính, từ cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa đến tiền điện tử. Điều này giúp người dùng dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình.

Tuy nhiên, một số trader cũng nêu ra một số nhược điểm. Chẳng hạn, hệ thống nạp và rút tiền có thể mất thời gian ở một số quốc gia, và mức spread đối với một số loại tài sản có thể cao hơn so với một số sàn khác. Mặc dù vậy, nhiều trader vẫn đánh giá cao sàn eToro nhờ vào những tính năng độc đáo và dễ sử dụng mà nền tảng này cung cấp.

Kết luận 

Sàn giao dịch forex Etoro mang đến một nền tảng giao dịch thân thiện và dễ sử dụng. Sàn cung cấp một loạt sản phẩm đa dạng từ cổ phiếu, tiền tệ, tiền điện tử đến ETF và các chỉ số, đáp ứng nhu cầu của nhiều loại nhà đầu tư. Với các giấy phép hoạt động từ những cơ quan tài chính hàng đầu như FCA, ASIC, và CySEC, eToro cam kết bảo vệ và an toàn cho người dùng. 

Tuy nhiên, như với bất kỳ hoạt động đầu tư nào, giao dịch trên sàn eToro cũng tiềm ẩn rủi ro. Việc sử dụng đòn bẩy và đầu tư vào các sản phẩm như CFD có thể làm tăng khả năng thua lỗ. Do đó, trước khi quyết định giao dịch, người dùng cần hiểu rõ các rủi ro và có chiến lược quản lý rủi ro phù hợp. Tóm lại, eToro là một sự lựa chọn đáng cân nhắc nếu bạn tìm kiếm một nền tảng giao dịch đa dạng và an toàn, nhưng cũng cần phải thận trọng và đánh giá kỹ lưỡng các yếu tố liên quan đến chi phí và mức độ rủi ro.